Accounting
Tenue de livre compte
Comment faire un rapprochement bancaire

Les humains ne sont pas doués pour les chiffres. En fait, jusqu'à 90% des feuilles de calcul contiennent des erreurs de frappe. Le rapprochement bancaire est un moyen de vérifier et de contrôler la qualité de vos livres.

Qu’est-ce que le rapprochement bancaire?

Lorsque vous comparez votre historique de transactions à celui de votre banque, vous effectuez un rapprochement bancaire. Lorsque vous comparez votre historique de transactions à celui de votre banque, vous effectuez un rapprochement bancaire.

Bank rec

Pourquoi est-ce important?

Le rapprochement bancaire vous aide à trouver et à corriger les erreurs de saisie ou les transactions manquées. Il est également utile pour détecter les faux paiements ou les fraudes. Au fur et à mesure que vous exécutez les transactions, vous pouvez également les affecter au bon compte professionnel (si vous ne l’avez pas déjà fait) et signaler les dépenses déductibles d’impôt lorsque vous produisez une déclaration.

Comment faire un rapprochement bancaire

Le rapprochement bancaire n’est pas complexe. De nombreuses personnes ouvrent leur grand livre commercial sur un seul écran et un relevé bancaire pour la même période, puis les renvois. Si vous ne parvenez pas à trouver une correspondance pour une transaction, vous devez en comprendre la raison et effectuer des ajustements afin que les deux enregistrements se reflètent.

Réconciliation bancaire moderne

Le logiciel de comptabilité accélère le rapprochement bancaire en extrayant les données de transaction directement de votre banque via une connexion en ligne sécurisée. Cela supprime les erreurs de frappe pour un début.

Le logiciel présente ensuite les transactions sur un écran, vous demandant de les vérifier et d’attribuer chacune à un compte. Les champs sont souvent pré-remplis en fonction des transactions passées ou des correspondances exactes avec les factures de vente, les factures d’achat ou les règles bancaires qui ont été définies pour la rapidité et la cohérence. Il vous suffit de cliquer pour confirmer ce qui est suggéré.

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Figure 3, un logiciel moderne fait du rapprochement bancaire un travail de clic pour confirmer.

Vous pouvez toujours saisir manuellement des éléments tels que les dépenses qui ne sont pas saisis par le compte bancaire de l’entreprise. Et vous pouvez demander au logiciel de récupérer les données de transaction des systèmes de point de vente et de facturation, ou des scanners de reçus.

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